【问题分析】您好,您所提出的是关于 ***** 的问题...... ,【解决方案】***** 【具体操作】*****
查看完整报告一、如何区别会员卡充值与非法集资
如果是正常竞争方式的话,是不构成非法集资的。而商家以高息回报为诱饵,向社会公众吸收闲散资金,数额较大的话会被认定为非法集资。
在实践中,例如会所等高级场所,经常会一次性为其顾客办理预储值服务,金额每人就可高达上万元,并作出“办卡有特大优惠”(例如“充值一万送五千”)的承诺,照这样计算,至少他可能吸纳上百万的资金。此时该企业的行为涉嫌非法集资。结合上述非法集资的特征,若企业向不特定顾客办理会员卡,而且以高收入高回报作为诱饵,吸纳社会闲散资金,而且吸纳资金数额较大,且未经过政府相关部门的审批,这时就可能构成非法集资。
但如果企业为顾客办理会员卡仅仅用于打折,这种行为只是为了吸引顾客,且按照承诺确实比同行有一定优惠,有利于顾客利益,那么,即便是办理会员卡收成分本费,也是合理合法的。此时,企业的行为不构成非法集资。
二、非法集资有哪些特点
根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定,非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。主要有以下几个特点:
1、集资者不具备集资的主体资格
2、集资者承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式
3、集资者向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人
4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。有些人与投资人签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的
综合上述,小编整理有关会员卡充值的相关内容。由此可见,如果是正常竞争方式的话,是不构成非法集资的。而商家以高息回报为诱饵,向社会公众吸收闲散资金,数额较大的话会被认定为非法集资。更多相关问题,华律网提供专业法律咨询服务。
相信我们现在对于非法集资这个名词并不陌生,从日常生活中的新闻我们看到了大量的非法集资行为,引起了全社会广泛的关注,非法集资中被骗的人一般很多,如果我们不幸参与非法集资,那么该由谁来报案呢?想要知道相关答案就要仔细阅读下面的内容哦。
陈龙吟律师团队成员悉数毕业于国内各大知名院校法院专业,秉承“专业、高效、规范”的理念,以合伙人带领团队的方式为客户提供专业高效的法律服务,服务领域涵盖公司法务、合同法务、劳动法务、...
随着社会经济的发展,社会财富日益累积和国民财富的增加,居民手中有剩余的钱,很多人愿意把多余的钱投资,但是,我们要辨识投资的风险,那么,非法集资的规定有哪些?华律网小编整理了相关知识,希望对您有所帮助!非法集资概念非法集资是未经有关部门依法批
非法集资是什么意思?想必大家也有疑问,小编表示也不知道非法集资,不过,我们今天要讲的就是“非法集资怎么判刑”法律规定有哪些,相信看过下问你会有更多的了解,如果你有兴趣就跟华律网小编一起往下看吧,相信您会有所收获的。网友提问:各种类非法集资罪
非法集资破坏我国正常的金融秩序,一些非法集资打着预定充值的幌子,实则干着非法集资的勾当,那么如何认定预充值非法集资是还是不是,关于非法集资具体如何认定的法律规定有哪些呢?下面,为华律网小编整理了关于非法集资具体如何认定的法律知识,供大家学习参考。
非法集资对市场经济的影响是比较大的,会另到很多受骗人血本无归,严重的甚至会造成家庭出现矛盾,所以对社会稳定也造成一定的影响,公安机关要坚决打击,那么非法集资检察院可介入吗?下面由华律网小编为读者进行相关知识的解答。