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查看完整报告河南禹州农民张某日前在办信用卡时发现,自己竟莫名被禹州市农村信用合作联社冒名贷款20万元长达七年。2015年11月张某起诉到了禹州市人民法院,那么他该如何收集证据呢?
被冒名贷款20万
就在2015年9月17日,当张银峰来到银行办理信用卡时,银行工作人员告诉他,因为征信记录显示,张银峰在2008年7月1日在禹州市农村信用合作联社借款20万元,截止到当天没有偿还。根据他的信用额度,不能办理任何信用卡。原来自己竟莫名被禹州市农村信用合作联社冒名贷款20万元长达七年。
“去年11月25日法院要开庭,法庭上**信用社的人说欠款他们已经替我们还上了。起初我们不相信,结果到银行拉出征信一看,钱竟然真的还上了。”张某说。
据中国银监会2012年印发的《农户贷款管理办法》规定,农村金融机构受理借款人贷款申请后,应当履行尽职调查职责,对贷款申请内容和相关情况的真实性、准确性、完整性进行调查核实,对信用状况、风险、收益进行评价,形成调查评价意见。
如何取证
调查应当深入了解借款户收支、经营情况,以及人品、信用等软信息。严格执行实地调查制度,并与借款人及其家庭成员进行面谈,做好面谈记录,面谈记录包括文字、图片或影像等。有效借助村委会、德高望重村民、经营共同体带头人等社会力量,准确了解借款人情况及经营风险。
律师解惑
如果伪造材料、冒名贷款一事属实,原禹州农信社方面的相关责任人就有可能构成骗取贷款罪,或贷款诈骗罪,需要承担刑事附带民事责任。
据业内人士分析,此类案件频繁发生,主要反映了河南个别地区农村信用社贷款管理不力、审批不尽职等的问题。
宋建军律师,中华全国律师协会会员,三级律师职称,四川雷声律师事务所主任,资深执业律师,执业证号:15101198710586827。宋建军律师专注法律服务三十年年,曾从事多年公安机关工作,任专职律师三十年年,其中担任主任律师十几年。具有扎实的法学理论功底,全面的法律实务知识,良好的分析、判断、解决法律实际问题的能力。从1987年起进入律师行业,以求实认真的态度,严谨细致的思维,办理了千余件各类民商事及刑事案件,为委托人提供专业化法律服务,最大限度地维护了委托人的合法权益,积累了丰富的诉讼和非诉法律服务经验。曾先后担任几十家公司、企业法律顾问等社会职务。先后发表论文几十篇,荣获某市司法行政先进工作者称号。宋建军律师注重法律服务的品质和效率、以专业的精神满足客户的需求,对代理的案件责任感重、使命感强!良好的职业道德和执着求真,追求公平正义的工作态度让宋建军律师在委托人以及同行中树立了良好的形象。宋建军律师的执业理念:公正、专业、优秀、奉献!工作地址:四川省成都市成华区双荆路1号泰业北城广场A做1304室电话:18190840309(微信同号)工作QQ:2506354150邮箱:[email protected]擅长领域介绍宋建军律师擅长办理:建筑房产、债券债务、买卖合同、婚姻继承等民商事诉讼业务及经济犯罪、职务犯罪、毒品犯罪等刑事案件。对法律顾问公司的风控管理、争议解决、法人治理等非诉法律事务具有一定钻研及实务经验。详细>>
在线咨询信用卡现在是很多人都会使用,不过最近一两年因为疫情或是其他种种原因,不少人出现了信用卡逾期,还不起等问题,这些问题也给当事人带来很多的烦恼,下面华律小编将对相关问题进行详细解答,如还有其他疑问,我们有专业律师可以提供解决方案,可点击文末链接咨询按钮进行咨询。
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欺诈的行为一旦确定了那么就会承担法律责任,欺诈也可以被认为是诈骗,网络诈骗的手段很多而且的报警都比较晚了,报警可以在网络上报警也可以在派出所。根据以上描述华律网小编整理了相关的内容,其中的法律知识希望对你有帮助。
进行借贷活动的时候,一般要签订贷款合同的,贷款合同要载明利息、贷款期限、违约责任等的内容,债务人不还款的,债权人可以起诉债务人,贷款逾期不还被债权人起诉的,债务人不出庭的后果是法院可以作出缺席判决,由债务人承担判决不利的后果。下面由华律网小编为读者进行相关知识的解答。
信用卡现在是很多人都会使用,不过最近一两年因为疫情或是其他种种原因,不少人出现了信用卡逾期,还不起等问题,这些问题也给当事人带来很多的烦恼,下面华律小编将对相关问题进行详细解答,如还有其他疑问,我们有专业律师可以提供解决方案,可点击文末链接咨询按钮进行咨询。
信用卡是很多人都有的一种贷记卡,持卡有用信用卡内的额度进行消费后,会有一定的免息期,持卡人要在规定的期限内偿还消费的金额。在现实生活中很多人会用信用卡盲目消费,那么信用卡逾期被起诉立案后怎么解决?下面由华律网小编为读者进行相关知识的解答。一
信用卡逾期在一般情况下是不会涉嫌犯罪的,而是属于民事借贷法律关系。但如果持卡人以非法占有为目的,恶意透支进行信用卡诈骗活动,数额较大的,涉嫌信用卡诈骗罪。关于信用卡逾期多久会涉嫌犯罪的问题,下面华律网小编为您进行详细解答。
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行为人使用信用卡消费后,逾期不还款的,有可能构成信用卡诈骗罪。行为人以非法占有为目的,恶意透支信用卡,数额较大的,一般是处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。关于使用信用卡消费逾期不还是否就犯罪的问题,下面华律网小编为您进行详细解答。
遇到网贷诈骗的,被害人应当第一时间报警,同时收集与网络贷款诈骗的证据,如网站截图、转账记录、聊天记录等,尽量帮助公安机关追捕犯罪分子,如果损失没有全部退赔的,被害人还可以向法院提起民事诉讼,向诈骗分子主张赔偿。网络贷款有哪些风险,诈骗罪包括哪些构成要件,下面由华律网小编为您详细解答。
遭到网络诈骗被诱导网贷怎么办?被害人可以收集与网络贷款诈骗的证据,提交收集的证据材料,让公安机关介入调查,追究诈骗分子刑事责任。关于“遭到网络诈骗被诱导网贷怎么办”的问题,下面由华律网的小编为大家介绍相关的知识。
网络贷款还没放款就收取保证金的有大概率是网贷诈骗,因为经银监会批准成立、持有金融牌照的正规消费金融机构一般是不会在贷款发放到账前向客户收取任何前期费用的,该提前收取的保证金实质上是“砍头息”,是违法的。网络贷款有哪些缺点,诈骗罪的构成要件是什么,下面由华律网小编为您详细解答。
没有信用卡逾期的量刑规定,因为信用卡如果只是逾期还款的,不属于刑事犯罪,属于民事范畴,应当依照有关规定进行处理,并不会涉及量刑处罚;但持卡人要承担支付违约金、逾期利息等的责任。关于信用卡逾期量刑规定是什么的问题,下面华律网小编为您详细解答。
关于网贷诈骗罪的量刑标准,以非法占有为目的,诈骗银行或者其他金融机构的贷款,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。关于网贷诈骗判多少年的问题,下面由华律网小编为大家详细解答。