【问题分析】您好,您所提出的是关于 ***** 的问题...... ,【解决方案】***** 【具体操作】*****
查看完整报告央行28日发布《非银行支付机构网络支付业务管理办法》,将在明年7月1号起施行。关于网络支付,哪些最新的政策可能影响到你我正在形成的支付习惯呢?
从最新拿到的《管理办法》全文看,主要是按照统筹科学把握鼓励创新、方便群众和金融安全的原则,央行确立了一些基本的监管思路。主要包括:一是清晰界定支付机构的定位。现在的定位是坚持小额便民、服务于电子商务的原则,有效隔离跨市场风险,维护市场公平竞争秩序及金融稳定。第二方面是坚持支付账户实名制。针对网络支付非面对面开户的这些特征,要强化支付机构通过外部多渠道交叉验证识别客户身份信息的监管要求。第三是兼顾支付安全和效率。本着小额支付偏重便捷、大额支付偏重安全的管理思路,采用了正向激励机制,根据交易验证安全程度的不同,对支付账户余额付款的交易限额作出了相应安排,引导这些支付机构采用安全验证手段来保障客户资金安全。此外和上周五发布的银行账户分类管理类似,《办法》要求实施分类监管推动创新,建立支付机构分类监管的工作机制,对于支付机构及其相关业务实施差别化的管理,有效提升监管措施弹性和灵活性的同时,也要求激发支付机构活跃支付服务市场的动力。相关负责人表示,举个例子,微信红包这次就被分类为一类账户,可能会被限制在1000块以内的额度。
微信红包这种一类帐户,身份核实方式要求以非面对面的方式,通过至少一个外部渠道来验证身份,比如身份证或银行卡都可以。验证之后,这类帐户限制是比较多的,只能用于消费和转帐,转帐限额是自帐户开立起累计1000元,也就是说,明年7月1号之后,这种一类帐户一旦转账金额到了1000元,就不能再使用了,必须把帐户进行升级。不过今天负责人介绍说,通过三类五类渠道进行验证都是非常方便的,升级对于个人来说影响不是特别大。二类帐户是通过面对面验证身份,或以非面对面方式至少通过三个外部渠道进行验证,它可以用于消费和转帐,累计额度是年累计10万元。三个外部渠道验证有很多方法,可能不同银行的三张银行卡也可以。三类帐户限制最少,它可以用于消费转帐和投资理财,要求面对面验证身份或非面对面的方式通过至少5个外部渠道验证身份,年累计限额是20万元。
个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的;个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。关于非法集资立案标准的问题,下面华律网小编为您详细解答。
陈龙吟律师团队成员悉数毕业于国内各大知名院校法院专业,秉承“专业、高效、规范”的理念,以合伙人带领团队的方式为客户提供专业高效的法律服务,服务领域涵盖公司法务、合同法务、劳动法务、...
众筹表面上看,只要有精美的产品包装海报和听上去不错的创意,就可以借助一些众筹平台开展产品或股权众筹,创业似乎变得更简单了。众筹平台以及众筹模式的兴起,确实在一定程度上降低了创业的门槛,只要有好想法或创意,即使还没投入生产就可以拿出来众筹,通
依据《民法典》的规定,违反强制性规定及违背公序良俗的民事法律行为无效,而非法集资签订的合同, 违反法律强制性规定的,所以合同无效,无效的合同不需要撤销。
个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的,单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的;个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的,关于吸收公众存款数额在多少以上达到非法集资的问题,下面华律网小编为您进行详细解答。
依据我国相关法律的规定,非法集资是属于常见的一种经济犯罪,非法集资往往是以单位的名义进行的,非法集资主要涉及集资诈骗罪或者非法吸收公众存款罪两个罪名,那么非法集资股东有没有刑事责任?下面由华律网小编为读者进行解答,希望以下的知识对读者有所帮助。
非法集资”指未经依法许可或者违反国家有关规定,向不特定对象或者超过规定人数的特定对象筹集资金,数额较大,并承诺还本付息或者给付回报的行为。需要同时具备4个条件:非法性;公开性;利诱性;社会性。关于非法集资是什么的问题,下面由华律网小编为您详细解答。
陈龙吟律师团队成员悉数毕业于国内各大知名院校法院专业,秉...
个人集资数额在在二十万元以上的,单位集资数额在一百万元以上的算非法集资。关于非法集资怎么定罪的问题,下面由华律网小编为您详细解答。
非法集资报案去非法集资犯罪行为所在地报案。任何单位和个人发现有犯罪事实或者犯罪嫌疑人,有权利也有义务向公安机关、人民检察院或者人民法院报案或者举报。关于非法集资报案可以去哪里申诉的问题,下面华律网小编为您详细解答。
非法集资的分类包括投资理财非法集资,原始股非法集资,私募基金非法集资等。行为人非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。关于非法集资的分类有哪些的问题,下面华律网小编为您详细解答。
根据刑法规定非法集资应按下列方式进行利息追缴:依法应由相关部门按照法律、行政法规的规定给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外。关于根据刑法规定非法集资如何进行利息追缴的问题,下面华律网小编为您进行详细解答。
被非法集资的钱可以要回来,但是几率不大。非法集资受害人应及时报警。因为各个案件情况不一样,追赃的情况也不一样。集资参与人本金尚未归还的,所支付的回报可予折抵本金。关于非法集资的受害者如何赔偿和讨回自己的钱的问题,下面华律网小编为您详细解答。
非法集资案件处理步骤:侦查:从人被抓一直到案人件移送检察院,这一阶段称“侦查”,一般情况下是三个月左右;审查起诉:案件由公安机关移送检察院起诉部门;审判:人民法院对提起公诉的案件进行审查后,应当决定开庭审判。关于非法集资案件处理步骤的问题,下面由华律网小编为您详细解答。