报告编号：NO.20221219*****
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查看完整报告最高法、最高检联合发布关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释
恶意透支百万元以上可判无期
2009年12月3日，最高法院、最高检察院联合发布了《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，已于2009年12月16日施行。根据该解释，持卡人恶意透支数额在100万元以上的，要被处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。
最高检副检察长孙谦说，司法解释中对“恶意透支”增加了两个限制条件:—是发卡银行的两次催收;二是超过三个月没有归还。这里面就排除了因为没有收到银行的催款通知或者其他的催款文书，而没有按时归还的行为。持卡人没有接到有关通知或者文书，过了—定的期限没有归还的，不属于“恶意透支”。
孙谦表示，因为“恶意透支”这种信用卡诈骗犯罪是故意犯罪，因此在主观上具有非法占有的目的是该行为非常重要的构成要件。“非法占有”是区分“恶意透支”和“善意透支”的—个主要界限，只有具备“以非法占有为目的”进行透支的才属于“恶意透支”，才构成犯罪。
这次司法解释明确了“恶意透支”的数额，其中，“恶意透支”超过100万元的被认定为“数额特别巨大”，适用于刑法第—百九十六条规定的刑责，即恶意透支者要被处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或者没收财产。
此外，解释规定，“恶意透支”的数额是指拒不归还和尚未归还的款项，不包括滞纳金、复利等发卡银行收取的费用。
孙谦介绍说，根据宽严相济的刑事政策，在法院未判决或者公安机关未立案之前，偿还了这些透支金额的，从轻处理或者不追究刑事责任，这样既依法追究那些“恶意透支”的诈骗行为，同时又发挥法律的警示和教育作用，尽可能地缩小刑事打击面。
最高检、公安部联合印发关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)
恶意透支1万元以上要追诉
本报综合消息最高人民检察院、公安部近日联合印发《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》，对公安机关经济犯罪侦查部门管辖的86种刑事案件的立案追诉标准作出了规定，其中48种案件的立案追诉标准是新制定或者综合各种因素作了补充修改完善的。
最近各大银行信用卡恶意透支案件大量爆发，究其原因，是缺钱、还是缺钱，尤其是一些私企老板，信用额度几十万甚至上百万，在企业缺钱的时候，就开始透支信用卡，一旦资金不能及时回笼，就很容易走上恶意透支的不归路。笔者手上也经手了一些案件，成功取保候审。现将这段时间的经验总结一下，写一下应急处理方案，供参考。
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相信很多人对信用卡都不陌生，对于现今的人们来说，很多人都会经常的用到，是一个十分方便的一种银行卡，但对于银行借款来说我们都知道是有借就必须要进行偿还的，对此有些人们由于自控能力低，受不住诱惑很有可能会出现一些信用卡恶意透支的现象，那么对此会出现一些不好的影响，下面华律网小编就为大家介绍一下。
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关于合伙企业如何缴纳对外债务的责任的问题,华律网律师从法律角度分析如下： 合伙人之间的债务以其认缴的出资额为限承担责任。 根据我国《合伙企业法》规定，普通合伙企业由普通合伙人组成，合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任。 本法对普通合伙人承担责任的形式有特别规定的，从其规定。 有限合伙企业由普通合伙人和有限合伙人组成，普通合伙人对合伙企业债务承担无限连带责任，有限合伙人以其认缴的出资额为限对合伙企业债务承担责任。 《合伙企业法》第二条
关于子公司不履行能起诉母公司吗的问题,华律网律师从法律角度分析如下： 子公司不履行合同或者债务的，不可以起诉母公司。 子公司和母公司是两个独立的法人组织，子公司的一切民事责任由其自己承担，它不同于分公司，不能要求母公司承担子公司的民事责任。 但能证明母公司作为出资人滥用公司的独立地位情况除外。 法律依据： 《公司法》第十四条 公司可以设立分公司。 设立分公司，应当向公司登记机关申请登记，领取营业执照。 分公司不具有法人资格，其民事责任由公司承担。 公司可以设立子公司，子公司具有法人资格，依法独立承担民事责任。
关于股东在公司欠条上签字的后果是什么的问题,华律网律师从法律角度分析如下： 如果是公司借款，所借款项用于公司经营活动或者公司事务的，股东的签字行为是职务行为，由公司承担还款责任，股东个人不承担还款责任，没有什么后果。 但如果股东打欠条是由于个人债务，与公司债务无关，股东需要履行出资的责任后，以期出资对公司承担责任。 法律依据： 《公司法》第三条 公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权。 公司以其全部财产对公司的债务承担责任。 有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任； 股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任。
对以上内容，根据相关政策法规分析如下： 根据法律规定，公司是不能够持有股份的，只有股东才能够持有股份。 股东可以帮隐名股东进行代持股份，但是在进行代持股份是必须签好代持股份协议，以免日后产生争议，不能够进行解决。
关于公司合伙人怎么退出的问题,华律网律师从法律角度分析如下： 1、依据您们当初签订的合伙协议履行，通常按投资比例分配利润或退还投资资金。 要看合伙企业现在还有多少财产，按比例退还。 2、合伙企业退伙，合伙协议没有约定的，按合伙时的出资比例对实际合伙财产进行分割。 3、如果有借贷合同在先，或者可以有证据证明是附带有借贷合同而且双方实际执行的就是借贷合同，是可以认定为假股真债，那么是需要还本付息的。 如果是真的股权投资的话，那么也是可以要求其他股东回购，但是很难直接要求公司退款，因为有偷逃资金的、偷逃税金的嫌疑，除非事先有约定由投资前的原股东用公司的钱回购。 4、合伙财产归合伙企业及全体合伙人出资人所有，退伙和解散，都要对债权债务进行清算。 可以协商转让给合伙人以外的第三人，或者将合伙企业变更为个体户，但是要对合伙经营期间的债权债务进行清算。
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