报告编号：NO.20240114*****
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查看完整报告一、回款行为监控-压力线预警模型与危险信号预警
在回款行为预警分析中，关键的指标是DSO.在实际管理工作中，应根据公司确定的不同类型渠道成员的信用期限(如对于AA类成员，信用期限确定为30天;BBB类成员的信用期限确定为15天，其他类成员的信用期限确定为7天)构造出渠道成员回款行为预警管理的“压力线”模型。
以某综合机械制造企业2003年工程机械分部门AA类渠道成员为例：
1、根据目前公司关于工程机械分部的信用政策设计：AA类渠道成员信用期限在目前情况下可设为30天，最多不能超过45天。
2、计算出工程分部每个月的平均DSO.
3、绘制DSO、30天、45天的图形。
如果DSO区域逾越了压力线的范围，预示着信用风险处于危险境地，需要立即采取措施，查明原因，对症下药。DSO区域距离压力线越近，越接近压力承受的边界，越应引起公司领导的重视。
除了上述压力预警之外，尤其要关注下面的一些信号，如果出现了下述危险信号，说明该企业可能会出现问题，我们称之为“危险信号预警”。
1、行业风险危险信号
(1)行业整体衰退或属于新兴行业。
(2)出现重大的技术变革，影响到行业的产品和生产技术的改变。
(3)政府对行业有严格的限制。
(4)经济环境变化，如经济萧条或出现金融危机，对行业发展产生影响。
(5)国家产业、货币、税收等宏观经济政策变化，如汇率或利率的调整。
(6)顾客需求发生变化。
(7)法律变化。
(8)多边或双边贸易政策有所变化，如对进、出口的限制和保护。
2、管理方面的危险信号
(1)频繁的管理层变动
(2)拒绝提供能够反映企业信用状况的资料
(3)以接触到管理层
(4)对信函和电话都拒绝回答
(5)经营者到期更换
(6)组织形式发生变化，如进行租赁、分立、承包、联营、并购、重组等
(7)高级管理层之间出现严重的争论和分歧。
(8)管理层的核心人物突然死亡、生病或辞职，没有相应的继任者。
(9)主要股东、关联企业或母子公司等发生了重大的不利变化。
(10)突然更换其注册会计师或结算户银行，或对其他银行或当前的注册会计师有不满的言行。
宋建军律师，中华全国律师协会会员，三级律师职称，四川雷声律师事务所主任，资深执业律师，执业证号：15101198710586827。宋建军律师专注法律服务三十年年，曾从事多年公安机关工作，任专职律师三十年年，其中担任主任律师十几年。具有扎实的法学理论功底，全面的法律实务知识，良好的分析、判断、解决法律实际问题的能力。从1987年起进入律师行业，以求实认真的态度，严谨细致的思维，办理了千余件各类民商事及刑事案件,为委托人提供专业化法律服务，最大限度地维护了委托人的合法权益，积累了丰富的诉讼和非诉法律服务经验。曾先后担任几十家公司、企业法律顾问等社会职务。先后发表论文几十篇，荣获某市司法行政先进工作者称号。宋建军律师注重法律服务的品质和效率、以专业的精神满足客户的需求，对代理的案件责任感重、使命感强!良好的职业道德和执着求真，追求公平正义的工作态度让宋建军律师在委托人以及同行中树立了良好的形象。宋建军律师的执业理念：公正、专业、优秀、奉献!工作地址：四川省成都市成华区双荆路1号泰业北城广场A做1304室电话：18190840309（微信同号）工作QQ：2506354150邮箱：[email protected]擅长领域介绍宋建军律师擅长办理：建筑房产、债券债务、买卖合同、婚姻继承等民商事诉讼业务及经济犯罪、职务犯罪、毒品犯罪等刑事案件。对法律顾问公司的风控管理、争议解决、法人治理等非诉法律事务具有一定钻研及实务经验。详细>>
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无法回收。倘若赃款已被罪犯彻底挥霍，警方无法将其追回，那么类似情况下就无法进行任何赔偿了。实际处理过程和结果，需结合实际情况而定。如公安部门成功侦破相关案件，成功追回受害者的财产，将对证据确凿的赃款情况进行清点，并按照规定返还给受害者。接下来华律网小编整理了相关的一些知识，供大家参考一下，一起来看看内容吧。
宋建军律师，中华全国律师协会会员，三级律师职称，四川雷声律师事务所主任，资深执业律师，执业证号：15101198710586827。宋建军律师专注法律服务三十二年，曾从事多年公安机...
首先，我们必须要明确地判断该员工是否已触犯《中华人民共和国刑法》中规定的诈骗罪条款。假如该员工并未直接参与该诈骗活动，亦或是其并无任何主观恶意意图，那么，他们就不会被追溯相应的刑事责任。接下来华律网小编将为您介绍相关内容。
若因收到订金的一方违约而导致该笔资金不能如期回归支付者手中，那么这种未履行承诺的情况便构成了违约行为，然而通常情况下并不会被评价为欺诈性行为。接下来华律网小编将为您介绍相关内容。
若同时符合其他法定情形，甚至有可能被免予刑事处罚。对于能够真心悔过、社会危害性较小或无社会恶习的犯罪嫌疑人，皆应考虑适用缓刑处遇之。然此等决策将因案例具体情况而异，须依据据实判断做出决定。接下来华律网小编整理了相关的一些知识，供大家参考一下，一起来看看内容吧。
最终是否能得到这样的宽大处理，则仍需考虑到被告人有无明显的后悔态度，将来再次犯案的可能性以及是否给社会带来严重不良影响等因素，并依据实际情况进行综合判断和裁决。接下来华律网小编整理了相关的一些知识，供大家参考一下，一起来看看内容吧。
伪造来信用卡：伪造人民币是犯罪，伪造信用卡自当然也是犯罪了。冒用信用卡：通常见于犯罪者拾到百遗落的钱包，利用钱包里的他人身份证和信度用卡进行消费。捡钱不还是不道德，捡到信用卡不还就等着吃官司吧。关于信用卡诈骗的常见行为是什么的问题，下面由华律网小编为您详细解答。
宋建军律师，中华全国律师协会会员，三级律师职称，四川雷声...
本罪所侵害的客体是复杂客体，其既对国家有关的金融票证管理制度，具体来讲是信用卡的管理制度造成侵害，同时也给银行以及信用卡的有关关系人的公私财物所有权产生损害。关于信用卡诈骗的构成要件有哪些的问题，下面由华律网小编为您详细解答。
个人诈骗罪的立案如果符合法律规定的条件可以撤销。如果符合刑事诉讼法第15条规定的情况，嫌疑人可向办案单位提出，也可以由辩护律师向办案单位提出，如果不符合这些规定，应该与辩护律师沟通，制定适当策略，争取从轻处罚。关于个人诈骗案是否可以撤案的问题， 下面由华律网小编为您详细解答。
集资诈骗罪的法律规定是：数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役。数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑。集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。关于集资诈骗罪的法律规定是怎么样的问题，下面由华律网小编为您详细解答。
经济案件可以用书面或者口头方式直接向犯罪地或者犯罪嫌疑人居住地的公安机关报案。报案时须带上身份证明材料，报案材料以及基本证据材料等，可以亲自向公安机关报案也可以拨打110报案。关于经济案件怎么报案的问题，下面由华律网小编为您详细解答。
根据我国法律相关规定，一般被骗后，六个月之内报警是有效的，但是建议及时报警。诈骗罪的立案标准为两千元，对于诈骗行为，一般处最高三年有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;如果情节严重，处最低三年、最高十年有期徒刑。关于被骗后多久内报警有效下面由华律网小编为您详细解答。
集资诈骗罪的具体量刑标准：数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,则处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。 关于关于集资诈骗罪的量刑标准具体有哪些的问题，下面华律网小编为您详细解答。
关于检察院逮捕后会判刑吗的问题,华律网律师从法律角度分析如下： 理论上，逮捕后不一定会判刑。 可能 1.因为证据不足或者情节轻微不追究刑事责任。 但这种可能性相对讲比较小，因为一般情况下事实清楚、证据确实，需要追究刑事责任才会批捕。 可能 2.检察院掌握了有效证据，通过法院来作出判决的最终定罪而获刑。 实践中检察院批捕后法院最终定罪的比例很高。 因此，不能说检察院一旦批捕就一定会判刑。
关于被取保候审了还要判拘役吗，法律如何规定的问题,华律网律师从法律角度分析如下： 犯罪嫌疑人在被取保候审的情况下，也有可能会被判处拘役，取保候审跟最终的量刑并没有直接的关系，被取保候审并不代表当事人是无罪的，有可能是因为犯罪嫌疑人已经怀孕或者需要哺乳婴儿，羁押期限届满，案件尚未办理完结等。
根据以上内容，华律网律师从法律角度分析如下： 违法发放贷款罪会构成单位犯罪。 银行或者其他金融机构及其工作人员违反国家规定发放贷款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉： （一）违法发放贷款，数额在一百万元以上的； （二）违法发放贷款，造成直接经济损失数额在二十万元以上的。 法律规定：《刑法》第一百八十六条，违法发放贷款罪，银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的； 处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑； 并处二万元以上二十万元以下罚金。 银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。 单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。 关系人的范围，依照《商业银行法》和有关金融法规确定。 违法发放贷款罪会构成单位犯罪吗，法律如何规定
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