报告编号：NO.20240114*****
【问题分析】您好，您所提出的是关于 ***** 的问题...... ，【解决方案】***** 【具体操作】*****
查看完整报告贷款诈骗罪的主体是什么
本罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成，单位不能成为本罪的主体。银行或其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子串通并为之提供诈骗贷款帮助的，应以贷款诈骗罪的共犯论处。所谓串通，在本罪是指银行或者其他金融机构的工作人员与诈骗贷款的犯罪分子在实施诈骗前或在诈骗的过程中，相互暗中勾结，共同商量或进行策划，与诈骗犯罪分子予以配合，充当内应而为之提供帮助的行为。
对于银行及其他金融机构的工作人员与其他犯罪分子相互勾结骗取银行等金融机构钱财的行为，应当注意分清两种人员在共同犯罪中采用行为的性质，如果是以银行等金融机构工作人员为主，而采用的行为主要是利用职务之便进行，社会上的其他人员仅是提供帮助的，这时就应以银行等金融机构的工作人员所犯的罪行来定性处理，如是贪污，就应依贪污罪处罚，社会上的其他人员则以贪污罪的共犯论处;如是侵占就应以职务侵占罪治罪，其他人员则以职务侵占罪的共犯处之。如采用的行为以虚构事实、隐瞒真相的欺骗方法为主，银行等金融机构的工作人员仅是为之提供帮助的，这时就以本罪定性处罚。而不能不分情况，都以本罪或他罪论处。
二、贷款诈骗罪如何处罚
(一)一般处罚
自然人犯本罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
(二)情节严重
所谓情节严重，是指数额巨大或者有其他严重情节的情况。其中数额巨大，根据有关司法解释的规定，是指贷款诈骗数额在1万元以上的。其他严重情节，则是指下列情节之一者：
1、为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额较大的;
2、挥霍贷款，或者用贷款进行违法活动，致使贷款到期无法偿还的;
3、隐匿贷款去向，贷款期限届满后，拒不偿还的;
4、提供虚假的担保申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的;
5、假冒他人名义申请贷款，贷款期限届满后，拒不偿还的。
(三)情节特别严重
所谓情节特别严重，是指诈骗贷款数额特别巨大或者有其他特别严重的情节。参照《解释》，前者即数额特别巨大，是指贷款诈骗数额在20万元以上的。后者即情节特别严重情节，是指下列情节之一者：
1、为骗取贷款，向银行或者金融机构的工作人员行贿，数额巨大的;
2、携带贷款逃跑的;
3、使用贷款进行犯罪活动的。
通过上文的详细介绍，我们知道，践中有的犯罪是既可以由自然人构成，同时也能由单位构成的。但对于贷款诈骗罪来讲，法律规定只能有自然人构成，并且要年满16周岁，并且具有刑事责任能力的自然人才能构成此罪。如果您情况比较复杂，华律网也提供律师在线咨询服务，欢迎您进行法律咨询。
宋建军律师，中华全国律师协会会员，三级律师职称，四川雷声律师事务所主任，资深执业律师，执业证号：15101198710586827。宋建军律师专注法律服务三十年年，曾从事多年公安机关工作，任专职律师三十年年，其中担任主任律师十几年。具有扎实的法学理论功底，全面的法律实务知识，良好的分析、判断、解决法律实际问题的能力。从1987年起进入律师行业，以求实认真的态度，严谨细致的思维，办理了千余件各类民商事及刑事案件,为委托人提供专业化法律服务，最大限度地维护了委托人的合法权益，积累了丰富的诉讼和非诉法律服务经验。曾先后担任几十家公司、企业法律顾问等社会职务。先后发表论文几十篇，荣获某市司法行政先进工作者称号。宋建军律师注重法律服务的品质和效率、以专业的精神满足客户的需求，对代理的案件责任感重、使命感强!良好的职业道德和执着求真，追求公平正义的工作态度让宋建军律师在委托人以及同行中树立了良好的形象。宋建军律师的执业理念：公正、专业、优秀、奉献!工作地址：四川省成都市成华区双荆路1号泰业北城广场A做1304室电话：18190840309（微信同号）工作QQ：2506354150邮箱：[email protected]擅长领域介绍宋建军律师擅长办理：建筑房产、债券债务、买卖合同、婚姻继承等民商事诉讼业务及经济犯罪、职务犯罪、毒品犯罪等刑事案件。对法律顾问公司的风控管理、争议解决、法人治理等非诉法律事务具有一定钻研及实务经验。详细>>
在线咨询
若司法机关发现您明知对方利用银行卡从事不当经济活动仍予以配合或者提供协助，那么您将不可避免地面临承担相应法律责任的风险，甚至有可能面临刑事处罚的惩罚。因此，建议您切勿轻易转让自己的银行账户，以免陷入不必要的法律纠纷。接下来华律网小编将为您介绍相关内容。
宋建军律师，中华全国律师协会会员，三级律师职称，四川雷声律师事务所主任，资深执业律师，执业证号：15101198710586827。宋建军律师专注法律服务三十二年，曾从事多年公安机...
对于部分情节相对轻微的犯罪行为，或许可以争取到不起诉的处置方式。 对于情节严重者而言，虽然法律为他们设定了法定从轻或减轻惩罚的情况，但是仍然需要承担起相应的刑事法律责任。接下来华律网小编整理了相关的一些知识，供大家参考一下，一起来看看内容吧。
无论是在婚姻维持阶段，抑或是双方已经办理离婚手续，身为孩子的亲生父母，无一例外都是孩子的法定监护人，他们对孩子负有教育、照顾以及维护权益的不可推卸的责任。接下来华律网小编将为您介绍相关内容。
首先要明确指出，涉案银行账户并不能够自发地解除冻结状态，必须按照相关程序向管辖法院提出申请，只有得到法院的批准之后，方可由法院对涉案银行账户加以解除冻结。 接下来华律网小编将为您介绍相关内容。
对于涉及高达18万元流水的帮信犯罪行为而言，其严重程度不可小觑。在我国司法实践中，人民法院对犯罪嫌疑人的具体量刑标准并非仅仅根据其所涉案件金额这一因素作出决定，而需综合考虑众多其他犯罪情节，包括但不限于犯罪嫌疑人的非法所得等方面。接下来华律网小编将为您介绍相关内容。
精神病人犯罪家属一般是没有责任的，精神病人在不能辨认或者不能控制自己行为的时候造成危害结果，经法定程序鉴定确认的，其家属虽不负责任，但是应当负严加看管和医疗的责任。关于精神病犯罪家属有责任吗的问题,下面华律网小编为您详细解答。
宋建军律师，中华全国律师协会会员，三级律师职称，四川雷声...
投毒罪构成要件： 1.主体为一般主体； 2.在主观方面是故意； 3.客体是不特定多数人的生命、健康或重大公私财产的安全； 4.在客观方面表现为行为人实施了投放毒害性、放射性、传染病病原体等物质，危害公共安全的行为。关于投毒罪构成要件的问题，下面由华律网小编为您详细解答。
刑法对逃汇罪主要有以下规定：单位违反国家规定，擅自将外汇存放境外或将境内的外汇非法转移到境外，数额较大的，构成逃汇罪，对该单位处罚金，对相关直接责任人员处5年以下有期徒刑或拘役;关于刑法是怎么规定逃汇罪的的问题，下面华律网小编为您详细解答。
本罪的主体是负责办理护照、签证以及其他出入境证件的国家机关工作人员以及边防、海关等国家机关工作人员；本罪在主观方面是故意，只是由于疏忽大意或其他非主观原因则不构成本罪；关于放行偷越国(边)境人员罪由哪些构成的问题，下面由华律网小编为您详细解答。
非法制造危险物质罪的处罚标准为：处三年以上十年以下有期徒刑；情节严重的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑；单位犯此罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述规定处罚。关于非法制造危险物质罪处罚标准的问题，下面由华律网小编为您详细解答。
对于采集供应血液制品的行为，是属于严重的侵犯了国家的卫生管理规定的行为，特别是对于未经过检测的医疗设备在采集血液时，可以造成严重的人体健康问题，并可能导致严重的疾病传染情况。关于采集、供应血液、制作、供应血液制品肇事罪的构成要件的问题，下面华律网小编为您详细解答。
生产、销售不符合标准的医用器材罪的刑事责任：处三年以下有期徒刑或者拘役；对人体健康造成严重危害的，处三年以上十年以下有期徒刑。关于生产、销售不符合标准的医用器材罪的刑事责任的问题，下面由华律网小编为您详细解答。
关于取保候审要有关系吗的问题,华律网律师从法律角度分析如下： 不需要有关系。 符合取保候审的条件的，即可取保。 具体条件是： 一、可能判处管制、拘役或者独立适用附加刑的； 二、可能判处有期徒刑以上刑罚，采取取保候审不致发生社会危险性的； 三、患有严重疾病、生活不能自理，怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女，采取取保候审不致发生社会危险性的； 四、羁押期限届满，案件尚未办结，需要采取取保候审的。 法律依据： 《刑事诉讼法》第七十一条，被取保候审的犯罪嫌疑人、被告人应当遵守以下规定： （一）未经执行机关批准不得离开所居住的市、县； （二）住址、工作单位和联系方式发生变动的，在二十四小时以内向执行机关报告； （三）在传讯的时候及时到案； （四）不得以任何形式干扰证人作证； （五）不得毁灭、伪造证据或者串供。
关于高空坠物致人死亡怎么判刑？的问题,华律网律师从法律角度分析如下： 高空坠物致人死亡的判刑是：将按照过失致人死亡罪的处罚来进行，一般处以三年至七年之间的有期徒刑； 如果情节较轻的，且认错态度良好的，有可能会处三年以下的有期徒刑的处罚。
关于刑事案件移交检察院流程是怎样的的问题,根据相关政策法规分析如下： 公安机关接到报案后，会对案件进行受理。 如果案件符合立案规定的就会立案侦查，在侦查阶段掌握足够充分的证据后，可以将整个案件移送至检察机关，由检察机关审查起诉，案子从派出所移交检察院，表明侦查已经终结，查明了犯罪事实，证据充分，移送检察院审查起诉。 根据《刑事诉讼法》第一百六十二条之规定，公安机关侦查终结的案件，应当做到犯罪事实清楚，证据确实、充分，并且写出起诉意见书，连同案卷材料、证据一并移送同级人民检察院审查决定； 同时将案件移送情况告知犯罪嫌疑人及其辩护律师。 第一百六十八条规定，人民检察院审查终结的案件，应当作出提起公诉、不起诉的决定。
关于洗钱初犯4万能不能缓刑的问题,华律网律师从法律角度分析如下： 符合条件的洗钱罪可以判缓刑。 被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，符合下列条件的，可以宣告缓刑，18岁以下、孕妇、75岁以上的，应当宣告缓刑： （一）犯罪情节较轻； （二）有悔罪表现； （三）没有再犯罪的危险； （四）宣布缓刑对居住社区无重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。 《中华人民共和国刑法》 第七十二条对于被判处拘役、三年以下有期徒刑的犯罪分子，同时符合下列条件的，可以宣告缓刑，对其中不满十八周岁的人、怀孕的妇女和已满七十五周岁的人，应当宣告缓刑： (一)犯罪情节较轻； (二)有悔罪表现； (三)没有再犯罪的危险； (四)宣告缓刑对所居住社区没有重大不良影响。 宣告缓刑，可以根据犯罪情况，同时禁止犯罪分子在缓刑考验期限内从事特定活动，进入特定区域、场所，接触特定的人。 被宣告缓刑的犯罪分子，如果被判处附加刑，附加刑仍须执行。
关于信用卡诈骗立案流程是如何规定的的问题,根据相关政策法规分析如下： 信用卡诈骗立案程序规定如下： 1、书面报案材料，单位报案应加盖公章。 2、受害人、经手人等当事人如实陈述案发经过情况的书面材料。 3、犯罪嫌疑人在办卡开户时的登记资料或被盗用、冒用信用卡用户的资料。 4、被骗款项的银行帐单，银行催收通知凭据。 【法律依据】 《刑法》第196条规定，信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为。
快速咨询在线专业律师
3分钟快速回复
