【问题分析】您好,您所提出的是关于 ***** 的问题...... ,【解决方案】***** 【具体操作】*****
查看完整报告贷款诈骗罪的报案材料有哪些
1、涉嫌人贷款时贷款合同,审查、审批材料等。
2、涉嫌人所使用的虚假经济合同,虚假证明文件、编造的引进资金、项目材料等。
3、涉嫌人使用作担保的虚假产权证明或重复担保的抵押物价值评估材料。
4、提供涉嫌人获取贷款后,证明贷款资金去向,用途的汇票、支票、本票等凭
贷款诈骗罪的立案标准
1、单位不能构成贷款诈骗罪。
根据刑法第三十条和第十三条的规定,单位不构成贷款诈骗罪。对于单位实施的贷款诈骗行为,不能以贷款诈骗罪定罪处罚,也不能以究直接负责的主管人员和其他直接责任人员的责任。但是,在司法实践中,对于单位十分明显地以稚法占有为目的,利用签订、履行借款合同诈骗银行或其他金融机构贷款,符合刑法第二百二十四条规定的合同诈骗罪构成要件的,应当以合同诈骗罪定罪处罚。
2、要严格区分貨款与贷款纠纷的界限。
对于合法取得贷款后,没有按规定的用途使用贷款,到期没有归还贷款的,不能以贷款诈骗罪定罪处罚;对于确有证据证明行为不具有非法占有的目的,因不具备贷款的条件而采取了欺骗的手段获取贷款,案发时有能力履行还贷义务,或者案发时不能归还贷款是因为意志以外的原因,如因经营不善、被骗、市场风险等,不应以贷款诈骗罪定罪处罚。
诈骗罪的界限
1、犯罪对象不同。本罪的对象仅是指银行等金融机构的贷款,受害人是银行或其他金融机构;而诈骗罪的对象既包括货币,亦包括财物,对象不仅指银行或其他金融机构,其范围比贷款诈骗罪广泛得多。
2、发生的领域不同。本罪发生在金融领域进行贷款的过程中;而诈骗罪的领域范围则极为广泛,可以涉及任何领域,自然也包括金融领域在内。
3、侵害的客体不同。本罪不仅会对国家、公众贷款的所有权造成侵害,同时亦侵害了国家有关金融信贷的管理制度,其属于复杂客体;而诈骗罪的客体则是公私财物的所有权。
4、客观行为的表现方式不完全相同。两者行为的本质特征虽然都是虚构事实或隐瞒真相,但本罪所使用的方法却是围绕骗取贷款进行的,所使用的具体方法都是与贷款所需的文件、文件有关,如虚构引进资金、项目;使用虚假的经济合同等等就是如此;而诈骗罪的行为方式更多样化,有时仅凭其三寸不烂之舌便可达到骗取他人财物的目的。
5、犯罪的起点额不同。本罪的认定为犯罪的起点数额,根据《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第五十条之规定,追诉起点金额为2万元;而诈骗罪的起点数额一般是在3000元左右。
上述内容就是小编针对贷款诈骗罪的报案材料有哪些问题给大家带来的解答。从上文叙述的内容来看,我们在实际中遇到这类事情的时候不仅需要区分贷款诈骗罪与其他罪的区别,而且由于立案是需要一定的证据材料,我们也要准备好相应的材料。如果您对对自己的行为是否构成贷款诈骗罪不清楚,小编建议您可以委托我们华律网的专业律师帮助您解决问题,他们将竭诚为您服务。
宋建军律师,中华全国律师协会会员,三级律师职称,四川雷声律师事务所主任,资深执业律师,执业证号:15101198710586827。宋建军律师专注法律服务三十年年,曾从事多年公安机关工作,任专职律师三十年年,其中担任主任律师十几年。具有扎实的法学理论功底,全面的法律实务知识,良好的分析、判断、解决法律实际问题的能力。从1987年起进入律师行业,以求实认真的态度,严谨细致的思维,办理了千余件各类民商事及刑事案件,为委托人提供专业化法律服务,最大限度地维护了委托人的合法权益,积累了丰富的诉讼和非诉法律服务经验。曾先后担任几十家公司、企业法律顾问等社会职务。先后发表论文几十篇,荣获某市司法行政先进工作者称号。宋建军律师注重法律服务的品质和效率、以专业的精神满足客户的需求,对代理的案件责任感重、使命感强!良好的职业道德和执着求真,追求公平正义的工作态度让宋建军律师在委托人以及同行中树立了良好的形象。宋建军律师的执业理念:公正、专业、优秀、奉献!工作地址:四川省成都市成华区双荆路1号泰业北城广场A做1304室电话:18190840309(微信同号)工作QQ:2506354150邮箱:[email protected]擅长领域介绍宋建军律师擅长办理:建筑房产、债券债务、买卖合同、婚姻继承等民商事诉讼业务及经济犯罪、职务犯罪、毒品犯罪等刑事案件。对法律顾问公司的风控管理、争议解决、法人治理等非诉法律事务具有一定钻研及实务经验。详细>>
在线咨询对于涉及高达18万元流水的帮信犯罪行为而言,其严重程度不可小觑。在我国司法实践中,人民法院对犯罪嫌疑人的具体量刑标准并非仅仅根据其所涉案件金额这一因素作出决定,而需综合考虑众多其他犯罪情节,包括但不限于犯罪嫌疑人的非法所得等方面。接下来华律网小编将为您介绍相关内容。
宋建军律师,中华全国律师协会会员,三级律师职称,四川雷声律师事务所主任,资深执业律师,执业证号:15101198710586827。宋建军律师专注法律服务三十二年,曾从事多年公安机...
为其实施犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等方面的技术支持,或提供诸如广告推广、支付结算等各项协助服务的,那么在情节较为严重的情况下,将会面临着三年以下有期徒刑或者拘役,以及相应的罚金处罚。 接下来华律网小编整理了相关的一些知识,供大家参考一下,一起来看看内容吧。
如果是因为相邻权纠纷,作为房子真正的主人,当然有责任。房东出租的房屋应该有合法的产权,有符合居住的安全、消防、卫生等条件,房东应对出租房定期检查。关于租户犯罪房东有没有责任的问题, 下面由华律网小编为您详细解答。
强迫职工劳动最罪的处罚规定为:行为人以暴力、威胁或者限制人身自由的方法强迫他人劳动的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处罚金;情节严重的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。 关于强迫职工劳动罪该如何处罚的问题,下面华律网小编为您进行详细解答。
离婚后随意传播前妻“私密照”的,私密照如果有涉及到双方之间性行为的,那么可能涉嫌侮辱罪,诽谤罪,需要承担刑事责任。如果仅仅是涉及双方之间比如牵手拥抱这种亲密行为的,则不涉嫌犯罪,只是侵犯了隐私权。关于离婚后随意传播前妻“私密照”涉嫌犯罪的问题,下面由华律网小编为您详细解答。
精神病人犯罪家属一般是没有责任的,精神病人在不能辨认或者不能控制自己行为的时候造成危害结果,经法定程序鉴定确认的,其家属虽不负责任,但是应当负严加看管和医疗的责任。关于精神病犯罪家属有责任吗的问题,下面华律网小编为您详细解答。
宋建军律师,中华全国律师协会会员,三级律师职称,四川雷声...
投毒罪构成要件: 1.主体为一般主体; 2.在主观方面是故意; 3.客体是不特定多数人的生命、健康或重大公私财产的安全; 4.在客观方面表现为行为人实施了投放毒害性、放射性、传染病病原体等物质,危害公共安全的行为。关于投毒罪构成要件的问题,下面由华律网小编为您详细解答。
刑法对逃汇罪主要有以下规定:单位违反国家规定,擅自将外汇存放境外或将境内的外汇非法转移到境外,数额较大的,构成逃汇罪,对该单位处罚金,对相关直接责任人员处5年以下有期徒刑或拘役;关于刑法是怎么规定逃汇罪的的问题,下面华律网小编为您详细解答。
本罪的主体是负责办理护照、签证以及其他出入境证件的国家机关工作人员以及边防、海关等国家机关工作人员;本罪在主观方面是故意,只是由于疏忽大意或其他非主观原因则不构成本罪;关于放行偷越国(边)境人员罪由哪些构成的问题,下面由华律网小编为您详细解答。
非法制造危险物质罪的处罚标准为:处三年以上十年以下有期徒刑;情节严重的,处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑;单位犯此罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照上述规定处罚。关于非法制造危险物质罪处罚标准的问题,下面由华律网小编为您详细解答。
对于采集供应血液制品的行为,是属于严重的侵犯了国家的卫生管理规定的行为,特别是对于未经过检测的医疗设备在采集血液时,可以造成严重的人体健康问题,并可能导致严重的疾病传染情况。关于采集、供应血液、制作、供应血液制品肇事罪的构成要件的问题,下面华律网小编为您详细解答。
生产、销售不符合标准的医用器材罪的刑事责任:处三年以下有期徒刑或者拘役;对人体健康造成严重危害的,处三年以上十年以下有期徒刑。关于生产、销售不符合标准的医用器材罪的刑事责任的问题,下面由华律网小编为您详细解答。